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加拿大人寿和健康保险协会（CLHIA）/行业新规 - “原因说明信件”
于二零一八年七月一日起生效，加拿大人寿和健康保险协会 （CLHIA），行业监管机构和保险代理将要求顾问们确保客户收到一份提供简明概要以帮助客户理解产品推荐、交易完成、以及产品购买的原因的“原因说明信件”。这将给您充足的时间去执行。
将这封信提供给客户，会帮助您向客户提供增加销量的更好的服务。如果一家保险代理或者行业监管机构收到一份来自客户的投诉，他们会要求查看从事实调查过程中搜集的任何文件，并希望看到给出这封信的证据。这个文件能在针对客户投诉您推荐的产品不符合要求时为自己辩护，起到很大的帮助。
一份原因说明文件需要包含：
| 产品推荐以及细节 |
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| 客户事实 |
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| 客户需求 |
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| 费用（仅适用于隔离基金） |
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| 总结 |
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您不需要提供原因说明信件，如果：
- 您已经用一个包含了所需信息的不同流程与客户交流沟通
- 人寿保险更换声明（LIRD）概述了所需信息
想要了解更多的信息，在PPG安全顾问Virtigate，代理商的网站，或者CLHIA的网站 查看CLHIA文件《方法：通过基于需求的销售实践服务客户》。
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